金融コンプライアンス・オフィサー2級(銀行業務検定) 対策オリジナル問題集

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現在の公開問題数: 500

サンプル問題(抜粋)
  1. 1. コンプライアンス・オフィサーの役割に関する記述として、最も適切なものはどれか。

    • A. 営業店の収益目標を達成するために、法令の解釈を柔軟に行い、営業活動を支援する。
    • B. 法令等遵守態勢の構築・維持・管理を担い、営業店長や担当者に対して適切な指導・助言を行う。
    • C. 不祥事件が発生した場合に、その責任を一身に負い、処分を受ける。
    • D. 金融庁検査の対応を専門に行い、普段の営業活動には関与しない。
  2. 2. 銀行法における「アームズ・レングス・ルール」に関する記述として、正しいものはどれか。

    • A. 銀行がその特定関係者(子会社等)との間で行う取引について、通常の取引条件と比べて著しく有利な条件で行うことを禁止するルール。
    • B. 銀行が融資を行う際に、顧客との距離(アームズ・レングス)を適切に保ち、癒着を防ぐための倫理規定。
    • C. 銀行員が顧客から現金を受け取る際に、必ず2名以上で対応しなければならないという現金管理のルール。
    • D. 銀行が投資信託の販売を行う際に、元本保証がないことを十分に説明しなければならないという説明義務のルール。
  3. 3. 金融商品取引法における「適合性の原則」に関する記述として、最も適切なものはどれか。

    • A. 顧客の知識、経験、財産の状況および契約締結の目的に照らして、不適当と認められる勧誘を行ってはならないという原則。
    • B. すべての顧客に対して、リスクの低い金融商品から順に提案しなければならないという原則。
    • C. 顧客の年齢のみに基づいて、販売できる金融商品を制限しなければならないという原則。
    • D. 金融商品の販売手数料が、顧客の利益に見合った適正な水準でなければならないという原則。

正解・解説はアプリ内で確認できます。

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